Saxo Bank receives a huge fine for breaching the money laundering rules [313 millioner kroner]

Hvidvasklovens bureaukratiske fangarme i fuldt flor.

*Finanstilsynet har påbudt virksomheden at sikre, at virksomheden løbende overvåger samtlige etablerede forretningsforbindelser, samt at virksomhedens overvågningssystem inddrager konkrete oplysninger om en forretningsforbindelses forventede transaktioner, herunder mht. antal, omfang og geografi*

og

*Finanstilsynet har påbudt virksomheden at sikre, at virksomheden undersøger alle alarmer genereret på baggrund af transaktioner, der er komplekse, usædvanligt store, foretages i et usædvanligt mønster eller ikke har et åbenbart økonomisk eller lovligt formål, skriver tilsynet blandt andet og påbyder virksomheden at være hurtigere til at undersøge mistænkelige transaktioner og foretage indberetninger til Hvidvasksekretariatet, hvis virksomheden ikke kan afkræfte mistanken.*

Bemærk at der ikke er opdaget hvidvask, og den eneste ulovlighed der er begået er at banken ikke har været stram nok i at have styr på præcis hvad alle deres kunder foretager dig.

Det er en tæt på umulig opgave for en større bank at have helt styr på hvad alle kunder foretager sig, og firdi bøderne er så enorme, som man kan se her, bliver de nødt til at stramme garnet så meget som overhovedet muligt overfor almindelige mennesker som ikke har gjort nogetsomhelst galt. De rigtige kriminelle har forlængst fundet andre måder at snyde på.

Tilbage står et enormt bureaukrati der ikke har nogen nytteværdi for nogen, som koster milliarder hvert år, og som giver almindelige bankkunder uanede mængder af bøvl.

For at illustrere hvor stor en bureaukrati maskine hvidvaskloven er kan jeg nævne at der alene i den finansielle sektor er ansat flere mennesker til at overholde hvidvaskloven end der er politibetjente i Danmark. Ja, du læste rigtigt.

Det er komplet sindssygt…

“Still worth”

De danske hvidvaskregler er idiotiske. Jeg har besvaret Saxos spørgeskema i november, i december og igen netop nu. Som bestyrelse i vores lille ejerforening er det en årlig tilbagevendende opgave at udfylde de samme oplysninger igen og igen – helt uden effekt. Ja, vi skal betale for en revisors hvidvaskydelser, og jeg er udmærket klar over, at mange professionelle kan tjene gode penge på dette bureaukrati, men jeg tvivler stærkt på, at det forhindrer nogen form for kriminalitet, at jeg uploader de samme dokumenter gang på gang.